西藏“銀警聯(lián)動(dòng)、防詐拒賭”凍結(jié)及止付金額超數(shù)億元

　　圖為中國人民銀行拉薩中心支行工作人員宣傳普及防詐反詐知識(shí)。資料圖　中國人民銀行拉薩中心支行供圖

　　3月31日，西藏官方在拉薩召開新聞發(fā)布會(huì)，發(fā)布西藏金融系統(tǒng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作相關(guān)情況。

　　中國人民銀行拉薩中心支行(簡(jiǎn)稱“人行拉薩中支”)黨委委員、副行長(zhǎng)姚中玉表示，近年來，西藏轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，推進(jìn)轄區(qū)金融系統(tǒng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作走深走實(shí)。

　　姚中玉介紹，2021年以來，人行拉薩中支協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶0.9萬戶，凍結(jié)金額3.25億元；止付賬戶2.09萬戶，止付金額5.81億元，預(yù)警勸阻疑似受騙用戶4.23萬名。

　　在存量風(fēng)險(xiǎn)防控方面，人行拉薩中支組織相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，對(duì)“一人多卡”“一人多戶”開展賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶進(jìn)行排查、清理。

　　姚中玉在此間表示，2021年以來，人行拉薩中支聯(lián)合西藏自治區(qū)公安廳，建立“人民銀行+公安機(jī)關(guān)+金融機(jī)構(gòu)(支付機(jī)構(gòu))”合作機(jī)制，最大限度地發(fā)揮“可疑線索共享警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制”作用，規(guī)范信息上報(bào)流程，建立信息移送機(jī)制，妥善處理異議信息。“可以說‘銀警協(xié)作’反詐聯(lián)動(dòng)機(jī)制暢通無阻、高效運(yùn)行。”

　　據(jù)悉，西藏轄區(qū)各國有銀行金融機(jī)構(gòu)積極入駐各級(jí)反詐中心，建立7×24小時(shí)凍結(jié)止付機(jī)制，協(xié)助查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作。2021年以來，人行拉薩中支和西藏自治區(qū)公安廳共移送1104張涉案銀行卡線索。

　　“人行拉薩中支推出24項(xiàng)工作措施，嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任。”姚中玉表示，該支行開展涉案賬戶倒查，積極落實(shí)人民銀行總行、當(dāng)?shù)毓膊块T移送的可疑賬戶，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。截至目前，已累計(jì)開展涉案賬戶倒查1000余戶。

　　在“銀警聯(lián)動(dòng)、防詐拒賭”工作中，人行拉薩中支深化大數(shù)據(jù)在“反詐拒賭”領(lǐng)域的綜合運(yùn)用，讓數(shù)據(jù)多跑路，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依托銀行賬戶監(jiān)管系統(tǒng)開展監(jiān)測(cè)分析，筑牢賬戶安全防護(hù)墻。

　　此外，人行拉薩中支通過舉辦各類培訓(xùn)，不斷提高銀行網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員反詐拒賭意識(shí)和能力。2021年以來，西藏轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員，通過柜面識(shí)別可疑分子40余人，主動(dòng)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案17起，柜面成功攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙30起，合計(jì)484.46萬元。

　　西藏自治區(qū)公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)巴桑在此間稱，當(dāng)前，西藏全區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中刷單返利類、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類、網(wǎng)上交友誘導(dǎo)賭博理財(cái)(殺豬盤)、冒充電商物流客服等四類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在西藏多發(fā)。同時(shí)，詐騙案件也會(huì)跟著社會(huì)熱點(diǎn)變異。