西藏“銀警聯(lián)動、防詐拒賭”凍結及止付金額超數(shù)億元

　　圖為中國人民銀行拉薩中心支行工作人員宣傳普及防詐反詐知識。資料圖　中國人民銀行拉薩中心支行供圖

　　3月31日，西藏官方在拉薩召開新聞發(fā)布會，發(fā)布西藏金融系統(tǒng)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作相關情況。

　　中國人民銀行拉薩中心支行(簡稱“人行拉薩中支”)黨委委員、副行長姚中玉表示，近年來，西藏轄區(qū)金融機構持續(xù)做好打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作，推進轄區(qū)金融系統(tǒng)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作走深走實。

　　姚中玉介紹，2021年以來，人行拉薩中支協(xié)助公安機關凍結賬戶0.9萬戶，凍結金額3.25億元；止付賬戶2.09萬戶，止付金額5.81億元，預警勸阻疑似受騙用戶4.23萬名。

　　在存量風險防控方面，人行拉薩中支組織相關金融機構，對“一人多卡”“一人多戶”開展賬戶風險排查，對長期不動戶進行排查、清理。

　　姚中玉在此間表示，2021年以來，人行拉薩中支聯(lián)合西藏自治區(qū)公安廳，建立“人民銀行+公安機關+金融機構(支付機構)”合作機制，最大限度地發(fā)揮“可疑線索共享警銀聯(lián)動機制”作用，規(guī)范信息上報流程，建立信息移送機制，妥善處理異議信息。“可以說‘銀警協(xié)作’反詐聯(lián)動機制暢通無阻、高效運行。”

　　據(jù)悉，西藏轄區(qū)各國有銀行金融機構積極入駐各級反詐中心，建立7×24小時凍結止付機制，協(xié)助查詢、止付、凍結和扣劃工作。2021年以來，人行拉薩中支和西藏自治區(qū)公安廳共移送1104張涉案銀行卡線索。

　　“人行拉薩中支推出24項工作措施，嚴格落實風險管理監(jiān)管責任和風險管理主體責任。”姚中玉表示，該支行開展涉案賬戶倒查，積極落實人民銀行總行、當?shù)毓膊块T移送的可疑賬戶，進行風險排查。截至目前，已累計開展涉案賬戶倒查1000余戶。

　　在“銀警聯(lián)動、防詐拒賭”工作中，人行拉薩中支深化大數(shù)據(jù)在“反詐拒賭”領域的綜合運用，讓數(shù)據(jù)多跑路，指導轄內銀行業(yè)金融機構依托銀行賬戶監(jiān)管系統(tǒng)開展監(jiān)測分析，筑牢賬戶安全防護墻。

　　此外，人行拉薩中支通過舉辦各類培訓，不斷提高銀行網(wǎng)點一線臨柜人員反詐拒賭意識和能力。2021年以來，西藏轄區(qū)銀行業(yè)金融機構網(wǎng)點一線臨柜人員，通過柜面識別可疑分子40余人，主動向當?shù)毓矙C關報案17起，柜面成功攔截電信網(wǎng)絡詐騙30起，合計484.46萬元。

　　西藏自治區(qū)公安廳刑偵總隊副總隊長巴桑在此間稱，當前，西藏全區(qū)電信網(wǎng)絡詐騙案件中刷單返利類、虛假網(wǎng)絡貸款類、網(wǎng)上交友誘導賭博理財(殺豬盤)、冒充電商物流客服等四類電信網(wǎng)絡詐騙案件在西藏多發(fā)。同時，詐騙案件也會跟著社會熱點變異。